隨著全球金融市場的不斷發(fā)展,，反洗錢（AML）行業(yè)也迎來了新的挑戰(zhàn),，近年來，我國政府高度重視反洗錢工作,，不斷加強(qiáng)監(jiān)管力度,，力求從源頭上遏制洗錢犯罪，我國反洗錢行業(yè)最新信息公布,，以下將為您梳理相關(guān)政策及合規(guī)要點,。

反洗錢政策升級

1、強(qiáng)化監(jiān)管力度

我國政府將繼續(xù)加大反洗錢監(jiān)管力度,，對金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面排查,，確保反洗錢制度得到有效執(zhí)行，對違反反洗錢規(guī)定的機(jī)構(gòu)和個人將依法予以處罰,。

2,、完善法律法規(guī)

為進(jìn)一步規(guī)范反洗錢工作，我國將不斷完善相關(guān)法律法規(guī),，提高反洗錢工作的法律效力,，如《反洗錢法》修訂草案、《反洗錢法實施條例》等,。

3,、加強(qiáng)國際合作

在全球范圍內(nèi)，反洗錢工作已成為各國共同關(guān)注的焦點,，我國將繼續(xù)加強(qiáng)與國際反洗錢組織的合作,，共同打擊跨國洗錢犯罪。

反洗錢行業(yè)最新信息公布

1、監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》

為加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作，中國人民銀行等五部委聯(lián)合發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》,，該辦法明確了金融機(jī)構(gòu)在反洗錢和反恐怖融資方面的職責(zé)和義務(wù),，要求金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢和反恐怖融資制度。

2,、金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)客戶身份識別

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照《反洗錢法》要求，加強(qiáng)客戶身份識別工作,，對于高風(fēng)險客戶,，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取更為嚴(yán)格的盡職調(diào)查措施，確?？蛻羯矸菡鎸?、合法。

3,、金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)大額交易和可疑交易報告

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)大額交易和可疑交易報告工作,，對異常交易行為及時報告，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全大額交易和可疑交易報告制度,，提高報告質(zhì)量,。

4、金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對員工的反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn),，提高員工對反洗錢工作的認(rèn)識,，確保反洗錢制度得到有效執(zhí)行。

合規(guī)之路在何方,？

1,、建立健全反洗錢制度

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全反洗錢制度，明確各部門,、各崗位的反洗錢職責(zé),，確保反洗錢工作落到實處。

2,、加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督,，對反洗錢工作進(jìn)行全面檢查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正問題,。

3,、提高員工素質(zhì)

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對員工的培訓(xùn)，提高員工對反洗錢工作的認(rèn)識,，確保員工能夠熟練掌握反洗錢知識和技能,。

4、加強(qiáng)與國際合作

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極參與國際合作,，共同打擊跨國洗錢犯罪,。

隨著我國反洗錢政策的不斷升級，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中面臨著更大的挑戰(zhàn)，只有加強(qiáng)內(nèi)部管理,，提高員工素質(zhì),，加強(qiáng)國際合作，才能在合規(guī)之路上越走越遠(yuǎn),。